Тематический хаб

RegTech и комплаенс-контроль

Освойте язык регуляторных контролей, которые формируют дизайн финтех-продукта и доступ к рынкам.

Лексика контроля

Термины RegTech и комплаенса объясняют, как финтех-компании переводят юридические обязанности в системные требования. Этот hub связывает операционные контроли вроде KYC, AML, SCA и sandbox-participation с языком продуктового доступа, мониторинга и аудируемости.

Политика встречается с продуктом

Терминология комплаенса важна, потому что scope продукта, трение онбординга, identity checks и transaction monitoring меняются, когда компания переходит от простого software к регулируемой финансовой деятельности.

Юрисдикционные различия

BIST, MOEX и более широкий global market могут использовать похожий язык комплаенса, но применять разные пороги, стандарты документов и supervisory expectations. Этот hub рассматривает такое различие как часть самого глоссария.

Источник и рамка

European Banking Authority

European Banking Authority: Strong Customer Authentication

Первичный источник по контексту SCA и комплаенсу PSD2.

European Commission

European Commission: Markets in Crypto-Assets (MiCA)

Первичный источник по регуляторной рамке MiCA.

Google Search Central

Google Search Central: Полезный, надёжный, ориентированный на людей контент

Определяет ожидания по доверию, полезности и ориентации на пользователя для YMYL-контента.

Термины в этом хабе

Комплаенс

Соблюдение законов, регуляций и руководств.

KYC

Проверка личности.

AML

Законы против отмывания денег.

KYC

Знай своего клиента.

AML

Против отмывания денег.

Регтех

Технологии для соблюдения нормативных требований.

Регуляторная песочница

Контролируемая среда для тестирования новых финпродуктов.

Банкинг как услуга

Платформа, позволяющая небанкам предлагать банковские услуги.

Песочница

Среда тестирования новых приложений.

MiCA

Регулирование рынков криптоактивов.

Банк-челленджер

Новый банк, бросающий вызов гигантам.

Встроенное страхование

Страховка в комплекте с покупкой.

P2P страхование

Люди, объединяющие риски.

Параметрическое страхование

Выплата по триггеру события.

UBI (Страхование по использованию)

Взнос на основе поведения.

Двухфакторная аутентификация

Процесс безопасности, требующий два метода верификации.

Биометрическая аутентификация

Верификация с использованием уникальных биологических характеристик.

Песочница

Изоляция программ для безопасности.