Освойте язык регуляторных контролей, которые формируют дизайн финтех-продукта и доступ к рынкам.
Открыть все термины темыТермины RegTech и комплаенса объясняют, как финтех-компании переводят юридические обязанности в системные требования. Этот hub связывает операционные контроли вроде KYC, AML, SCA и sandbox-participation с языком продуктового доступа, мониторинга и аудируемости.
Терминология комплаенса важна, потому что scope продукта, трение онбординга, identity checks и transaction monitoring меняются, когда компания переходит от простого software к регулируемой финансовой деятельности.
BIST, MOEX и более широкий global market могут использовать похожий язык комплаенса, но применять разные пороги, стандарты документов и supervisory expectations. Этот hub рассматривает такое различие как часть самого глоссария.
Financial Action Task Force
FATF: Рекомендации FATF
Первичная международная AML/CFT-рамка для customer due diligence, санкционного скрининга и контроля financial crime.
European Banking Authority
European Banking Authority: Strong Customer Authentication
Первичный источник по контексту SCA и комплаенсу PSD2.
European Commission
European Commission: Markets in Crypto-Assets (MiCA)
Первичный источник по регуляторной рамке MiCA.
Регтех
Технологии для соблюдения нормативных требований.
MiCA
Регулирование рынков криптоактивов.
KYC
Проверка личности.
AML
Законы против отмывания денег.
Регуляторная песочница
Контролируемая среда для тестирования новых финпродуктов.
KYC
Знай своего клиента.
AML
Против отмывания денег.
Двухфакторная аутентификация
Процесс безопасности, требующий два метода верификации.
Биометрическая аутентификация
Верификация с использованием уникальных биологических характеристик.
Встроенное страхование
Страховка в комплекте с покупкой.
Параметрическое страхование
Выплата по триггеру события.
UBI (Страхование по использованию)
Взнос на основе поведения.
P2P страхование
Люди, объединяющие риски.
Банк-челленджер
Новый банк, бросающий вызов гигантам.
Банкинг как услуга
Платформа, позволяющая небанкам предлагать банковские услуги.
Комплаенс
Соблюдение законов, регуляций и руководств.
Дипфейк
Синтетический медиаконтент, созданный ИИ и имитирующий лицо или голос реального человека; всё чаще связан с мошенничеством, имперсонацией и KYC-контролями.
Песочница
Изоляция программ для безопасности.
Челлендж-флоу
Сценарий 3-D Secure, в котором эмитент активно требует от клиента пройти дополнительную аутентификацию.
Согласие на подтверждение средств
Объект согласия или разрешение, которое позволяет провайдеру проверить наличие средств на счёте клиента.